Ev Kadınlarından Gençlere Uzanan Tuzak: Suç Şebekeleri IBAN Hesaplarını Hedef Alıyor
Türkiye’de son yıllarda hızla artan IBAN dolandırıcılıkları, artık yalnızca banka müşterilerini değil, ev ekonomisine katkı sağlamaya çalışan kadınları ve iş arayan gençleri de hedef alıyor. Uzmanlara göre yasa dışı bahis organizasyonları ve çeşitli suç şebekeleri, para transferlerini gizlemek amacıyla üçüncü kişilerin banka hesaplarını kullanıyor. Bu süreçte birçok vatandaş, farkında olmadan suç zincirinin bir halkası haline geliyor.
Yeni Şafak’tan Saliha Engin’in haberine göre, suç örgütleri yüksek tutarlı para transferlerini doğrudan kendi hesapları üzerinden yapmak yerine, kiraladıkları veya çeşitli yöntemlerle ele geçirdikleri banka hesapları aracılığıyla gerçekleştiriyor. Hesap sahipleri ise çoğu zaman neyle karşı karşıya olduklarını anlamadan kendilerini soruşturma dosyalarının içinde buluyor.
“Yanlışlıkla Fazla Para Gönderdik” Tuzağı
Son dönemde özellikle sosyal medya ve ilan sitelerinde yayımlanan “evde paketleme”, “boncuk dizme”, “evden ek gelir” gibi iş ilanları üzerinden yeni bir yöntem uygulanıyor.
Şebekeler tarafından ulaşılan kişilerin hesaplarına kasıtlı olarak yüksek miktarda para gönderiliyor. Ardından hesap sahibine ulaşılarak, “Yanlışlıkla fazla ödeme yapıldı” deniliyor ve fazla tutarın farklı bir IBAN numarasına gönderilmesi talep ediliyor.
Kendisine ait olmayan bir parayı iade ettiğini düşünen kişi, aslında yasa dışı bahis gelirlerinin veya suçtan elde edilen paraların transferinde aracı olarak kullanılmış oluyor.
En Yaygın Senaryo: “Hesabımda Bloke Var”
IBAN mağduriyetlerinde en sık karşılaşılan yöntemlerden biri de güven ilişkisi üzerinden işleyen dolandırıcılık modeli.
Dolandırıcılar, “Hesabımda bloke var”, “İcra nedeniyle işlem yapamıyorum”, “Acil para almam gerekiyor” gibi gerekçelerle arkadaşlarının, akrabalarının veya komşularının banka hesaplarını kullanmak istiyor.
Birçok kişi, yardım ettiğini düşünerek hesap bilgilerini ya da banka kartlarını paylaşırken, hesaplarının yasa dışı para trafiğinde kullanılabileceğini öngöremiyor. Bazı vakalarda ise hesap bilgilerini alan kişiler, bu bilgileri başka suç örgütlerine devrediyor.
Gençler de Hedefte
Suç şebekelerinin odaklandığı bir diğer grup ise gençler.
Sosyal medya üzerinden yayılan “Hesabını kirala, komisyon kazan” ilanlarıyla gençlere kolay para vaadinde bulunuluyor. Kredi notunu yükseltme veya kredi çıkartma bahanesiyle banka bilgileri talep ediliyor. Elde edilen hesaplar daha sonra yasa dışı para transferlerinde kullanılıyor.
Bazı mağduriyetlerde ise iş vaadiyle şehir dışına çağrılan kişilerin mobil bankacılık uygulamalarına erişim sağlandığı ve hesaplarının bilgileri dışında suç faaliyetlerinde kullanıldığı belirtiliyor.
Binlerce Kişi Soruşturma ve Davalarla Karşı Karşıya
IBAN Mağdurları Platformu Başkanı İlyas Ataş, şebekelerin önemli bölümünün yurt dışı bağlantılı çalıştığını ve organize suç yapılanmalarıyla ilişkili olduğunu belirtiyor.
Ataş’a göre, asıl faillerin tespit edilmesinin güçleştiği bu sistemde çoğu zaman hesap sahipleri soruşturma ve davaların merkezine yerleşiyor. Bazı durumlarda vatandaşların bilgisi dışında GSM hatları veya banka hesapları açıldığı da iddia ediliyor.
Uzmanlar, bankaların olağan dışı para hareketlerine karşı daha hızlı müdahale mekanizmaları geliştirmesi gerektiğini vurguluyor.
Mağdurların Ortak Hikâyesi: Güven Duydular, Sanık Oldular
IBAN mağdurlarının anlattıkları olaylar, suç örgütlerinin öncelikle güven ilişkisi kurduğunu gösteriyor.
Şanlıurfa’da arkadaşının talebi üzerine IBAN bilgisini paylaşan bir genç hakkında onlarca dosya açıldığı ve uzun süredir tutuklu bulunduğu belirtilirken, başka bir vakada üniversite öğrencisinin komşusu tarafından kandırıldığı ifade ediliyor.
Bir diğer mağdur ise araç ticareti yaptığını söyleyen komşusunun talebi üzerine hesabına gelen paraları çekerek teslim ettiğini, daha sonra hakkında birden fazla dava açıldığını ve ciddi sağlık sorunları yaşadığını anlatıyor.
Yeni Düzenleme Yolda
Adalet Bakanlığı’nın üzerinde çalıştığı yeni düzenleme ile banka hesaplarının maddi menfaat karşılığında kullandırılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
Türk Ceza Kanunu’nda yapılması planlanan değişiklik kapsamında, banka veya ödeme kuruluşlarındaki hesap bilgilerini para karşılığında başkalarına veren, kullandıran ya da kullanan kişiler için ayrı bir suç tanımı oluşturulacak.
Taslak düzenlemeye göre bu fiilleri işleyenler hakkında 6 aydan 12 aya kadar hapis cezası uygulanabilecek.
Uzmanlar, vatandaşların hiçbir koşulda banka hesaplarını, kartlarını, mobil bankacılık şifrelerini veya IBAN bilgilerini üçüncü kişilerle paylaşmaması gerektiği konusunda uyarıyor. Birkaç dakika süren bir işlem, yıllarca sürecek hukuki ve mali sorunlara dönüşebiliyor.
BU HABERLERDE İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR
EKOVİZYON DERGİSİ
Ekovizyon Dergisi
